ИП и проблемы с банками, и их финмониторингом

[dippa]

Работаю с Сапе как ИП.

И по роду нашей деятельности приходится 100% поступлений (за вычетом налогов) на р/с выгр****ь в наличные.. Но как выяснилось при общении с сотрудниками банка это для их фин мониторинга все равно, что красная тряпка для быка.

Признаки нашей деятельности:
УСН - 6%
единственный плательщик.
снятие в наличные 100% поступлений
деятельность непонятная для большинства сотрудников
у банков попадают под легализацию, в одном банке мне уже сказали что лучше у них не открываться, в другом открыли но каждый сотрудник норовит упомянуть как им все это не нравится...

Спрашиваю у остальных ИП были ли у Вас подобные проблемы и как сумели их обойти.

[gid]

Меняйте банк.

Рядовым сотрудникам банка должно быть все-равно чем и как именно вы занимаетесь, потому что у каждого банка есть служба безопасности, и только она имеет право что-то вам "советовать", остальные банковские работники, не должны совать нос, в чужие дела и уж тем более, в чужие деньги.

Сам являюсь ИП, сейчас у меня открыт счет в сбербанке, полгода работаем, пока никаких необоснованных интересов у банка ко мне нет.

[dippa]

Сообщение от gid

Рядовым сотрудникам банка должно быть все-равно чем и как именно вы занимаетесь

Как раз они ссылаются на ФЗ-115 закон, который их обязывает быть параноиками..

[gid]

dippa, ну так при открытии счета указывайте, что работаете по агентским договорам + ксерокопию агентского договора приложите, если не помогает - ищите нормальный банк.

[imcl]

в гандурасе хорошие банки - никто вопросов не задает

[aship]

Сообщение от dippa

Работаю с Сапе как ИП.

И по роду нашей деятельности приходится 100% поступлений (за вычетом налогов) на р/с выгр****ь в наличные.. Но как выяснилось при общении с сотрудниками банка это для их фин мониторинга все равно, что красная тряпка для быка.

А зачем вы наличные снимаете? Переводите на свой счет, открытый в качестве физлица.

Сообщение от dippa

Признаки нашей деятельности:
УСН - 6%
единственный плательщик.
снятие в наличные 100% поступлений

у банков попадают под легализацию

Все дело в последнем пункте.

Меняйте банк. Когда банкиры [del]м[/del]чудаки, проблемы у вас будут всплывать постоянно, не здесь, так там. Сегодня объяснений просят, завтра кассовую книгу протребуют, послезавтра лимит наличности и инкассацию остатка. Оновамнадо?

[sagos]

dippa, откройте дебетовоую карточку в этом банке на своё имя (на физ. лицо) и выводите деньги со счёта на неё. А с неё уже в любом банкомате снимайте без процентов.

Добавлено через 33 секунды
aship, :-) обогнал

Добавлено через 2 минуты
У меня в альфабанке пытались получить оригиналы договоров, по которым мне поступают деньги. Пришлось их послать и закрыть счёт. Просто из принципа. Пусть им хуже будет.

[dippa]

Сообщение от aship

Переводите на свой счет, открытый в качестве физлица.

А затем опять снимать в наличные так и делал, но с некоторых пор это тоже попадает под обналичку, посути операции тождественны)

Видимо маразм крепчает. В одном банке вообще отказались карточку выдавать сказали, что нал могу только лично по чековой книге забирать.

[Йода]

Сообщение от sagos

У меня в альфабанке пытались получить оригиналы договоров, по которым мне поступают деньги. Пришлось их послать и закрыть счёт. Просто из принципа. Пусть им хуже будет.

А какой порядок сумм, если не секрет?
Можно в личку.

Сообщение от dippa

сказали, что нал могу только лично по чековой книге забирать

Нда.. долбанутые люди..
Назовите банк. Страна должна знать героев..

[aship]

Сообщение от dippa

А затем опять снимать в наличные так и делал, но с некоторых пор это тоже попадает под обналичку, посути операции тождественны)

Простите, но вы видимо просто не понимаете, что говорите.
Что значит "попадает под обналичку". В каких нормативных актах описано такое понятие "попасть под обналичку"?
С каких это пор деятельность ИП стала тождественна ведению счета физиком.

Я не знаю, с какой целью вы тут затеяли эту тему, возможно, чтобы почувствовать себя взрослым и совершеннолетним, но я жалею, что купился, потратил время и стал отвечать вам как серьезному человеку.

Сообщение от dippa

Видимо маразм крепчает. В одном банке вообще отказались карточку выдавать сказали, что нал могу только лично по чековой книге забирать.

Извините, но вы говорите глупость. Я половине Сапы помог в регистрации ИП, но о такой ахинее слышу впервые.

В наши времена, когда банки карточки буквально навязывают клиентам и всучают чуть ли не насильно, складывается ощущение, что вы бредите.

Я мог бы еще подумать, что вы из глухой деревни, где нет альтернативы местному отделению сбербанка с заведующей в состоянии старческого маразма, но ваши упоминания: один банк... другой банк не оставляют сомнений, что вы, извините, либо гоните, либо о чем-то умалчиваете.