Вывод WebMoney на креду Visa Classic СБ

[PlusRes]

Сообщение от errora

После получения персоналки никто ничего больше не требует, ни одного скана, никаких ИНН.

Это мне и нужно было, спасибо.

[maxroje]

По поводу 30 000 рублей и подозрений госорганов.
Несколько раз тут эту цифру встретил и вопросы об ее обоснованности.
Что касается резидентов РФ:
Есть такой орган - Росфинмониторинг. Так вот в нем обязаны зарегистрироваться все организации, осуществляющие операции с наличными деньгами (ломбарды, банки, агентства недвижимости, лизинговые компании, терминалы оплаты и т.д.). Хотите подробней - читайте Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.07.2004) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001).

Звучит очень страшно и вроде бы никого из вебмастеров не касается, но! Обратите внимание в вебмани без формального аттестата можно вывести не более 5к рублей, в терминал при оплате можно положить не более 30к рублей, в банке единоразово можно обменять валюту на сумму не более 300к. Это все пределы для каждого вида деятельности. Если сумма сделки превышает предел, то организация в которой совершается операция обязана сообщить в Росфинмониторинг об этой операции. Это не значит что к вам сразу приедут и арестуют, просто вся эта информация стекается в единый информационный центр и хранится там практически без срока давности. А вот если возникнут подозрения что вы легализуете (отмываете) деньги - тогда все эти эпизоды объединят и будут анализировать.
Так вот о чем я? О том что "опасная" сумма 30 000 - это не совсем точная сумма. У банка одна сумма вызывает подозрение, у вебмани другая, у сапы третья. Лучшее решение - платить налоги, а для не резидентов, которых тут 90% - при месячном обороте более 30к - выводить не на одну, а на две карточки, причем разных банков и т.д.

[aship]

Сообщение от maxroje

Лучшее решение - платить налоги, а для не резидентов, которых тут 90% - при месячном обороте более 30к - выводить не на одну, а на две карточки, причем разных банков и т.д.

Для "нерезидентов" правильный алгоритм будет такой:
1. Выводить деньги в WMZ.
2. Менять WMZ на WMR.
3. Выводить WMR на свой банковский счет.

Если кто-то вздумает отследить источники ваших поступлений, он их отселит только до момента поступления WMR к вам из обменника. Потому что хистори обменов хранится ограниченный срок.

И на любой вопрос контролирующих органов вы дадите абсолютно честный и искренний ответ: "Я просто пополнил свой электронный кошелек через обменную биржу, разве нельзя?"

Конечно, если у контролирующих органов будет спецзадание докопаться конкретно до вас, это не спасет, даже до Ходорковского и то докопались.

Но от простого любопытства налоговой вполне предохранит, ибо перевод денег самому просто так расследовать,о без веских оснований и без возбуждения дела, никто никто не вправе.

[xbreaker]

Сообщение от aship

Для "нерезидентов" правильный алгоритм будет такой:
1. Выводить деньги в WMZ.
2. Менять WMZ на WMR.
3. Выводить WMR на свой банковский счет.

согласен, схема проста и довольно надежна

я вот что думаю - смысл Вебмани стучать на вас о движении крупных сумм на кошельке, если они с этого имеют хороший процент? или все такие законопослушные?

[i58]

Сообщение от maxroje

По поводу 30 000 рублей и подозрений госорганов. Несколько раз тут эту цифру встретил и вопросы об ее обоснованности.
[...]
Хотите подробней - читайте Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.07.2004) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001).

К чему вы все это написали? Для придания важности своему сообщению?
Всюду, в том числе и в упомянутом вами законе, фигурирует сумма 600000 рублей.

[maxroje]

Сообщение от i58

К чему вы все это написали? Для придания важности своему сообщению?
Всюду, в том числе и в упомянутом вами законе, фигурирует сумма 600000 рублей.

Важности придавать я не собирался, поделился мыслями и знаниями, вроде форум для этого и создан.

600000 - это максимальный предел для всех видов деятельности, эта сумма актуальна, например, для агентств недвижимости и лизинговых компаний. Когда готовятся документы в Росфинмониторинг такой предел может устанавливаться ниже.

Я говорю о том, с чем работаю практически ежедневно. Вы не задумывались откуда в терминалах ограничения на внесение наличных, почему в вебмани существуют ограничения для пользователей без формального аттестата, и т.д.? Потому что для сумм превышающих это ограничение необходима персонализация, т.е. установление личности вносителя денежных средств.

[Kolobkov]

Почитайте внимательнее закон.
Нет там разделения сумм "на классы". Статья 6 четко гласит " сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее".

По поводу терминалов. Ограничения там стоят зачастую в связи с технической невозможность принять большие суммы. Терминал же не знает в каких купюрах вы будете платить и на какую конечную сумму будет платеж. Купюроприемник не резиновый. Во-вторых ограничения по пополнению стоят у самих ОПСОСОВ.

По поводу ВМ. Количество аттестатов ВМ наплодила специально, чтобы тянуть денюжки. Ограничения на ввод/вывод сумм в зависимости от аттестата - это чистой воды самодеятельность. Как и стоимость этих аттестатов. Это просто бизнес по вытягиванию денег из воздуха, а не ограничения продиктованные сверху. У ВМ есть свой судебный орган в лице Арбитража, который там и судья, и царь, и бог, и по решениям своими никому не отчитывается, т.к. ВМ зарегестрирована в Белизе.

[Phreaker]

Сообщение от aship

Для "нерезидентов" правильный алгоритм будет такой:
1. Выводить деньги в WMZ.

уже не прокатит

[Ken_Kaniff]

А когда на этой _https://banking.guarantee.ru/RUTransOutList.aspx странице состояние "выполнен" то деньги на карте уже должны быть?

[aship]

Сообщение от nvrskozzy

чтоб на карту ложить с формального аттестата, прийдётся вам слать вебмани скан своего паспорта и инн (мне даж пришлось инн заводить(, несколько раз без него выводил правда, но потом заблокировали и потребовали скан инн))

А что вам мешает просто взять и получить персональный аттестат?

Сообщение от nvrskozzy

а вебмани? они не палят своих клиентов? если вебмастер получает больше 100-300 тыщ в мес, и кошель постоянно пропускает через себя много бабла, сами вебмани не обратят на это внимание?

Если у вас есть персональный аттестат, то никаких проблем эти суммы не вызовут. А "спалят" вас только в том случае, если вы сами спалитесь где-то в другом месте и в вебмани поступит запрос на вас из милиции.